Vérification KYC dans les Bitcoin ATM en Suisse : comment se déroule-t-elle et de quoi avez-vous besoin ?
L'achat de Bitcoin en espèces à un Bitcoin ATM ne nécessite ni la création d'un compte classique sur une plateforme d'échange de cryptomonnaies ni l'installation de l'application de l'opérateur. Cela ne signifie toutefois pas que la transaction est anonyme. Pour les Bitcoin ATM présentés sur notre site, l'achat comme la vente de cryptomonnaies nécessite une vérification d'identité à l'aide d'une pièce d'identité en cours de validité.
Comment se déroule la vérification KYC à un Bitcoin ATM, quelle pièce d'identité faut-il préparer et pourquoi ces procédures sont-elles appliquées en Suisse ? Nous vous expliquons ci-dessous l'ensemble du processus, étape par étape.
Que signifie KYC dans le contexte des Bitcoin ATM ?
KYC est l'acronyme de « Know Your Customer », c'est-à-dire « connaître son client ». Ce terme désigne les procédures permettant à un opérateur de vérifier l'identité d'une personne qui utilise un service financier.
Le terme « KYC » ne désigne pas une loi suisse spécifique. L'obligation d'identifier les clients et de mettre en œuvre les mesures de sécurité appropriées découle principalement de la législation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
En Suisse, l'un des principaux textes applicables est la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, appelée Geldwäschereigesetz (GwG) en allemand et Anti-Money Laundering Act (AMLA) en anglais. La réglementation couvre également certains services liés au commerce et au transfert de cryptomonnaies.
Dans la pratique, les procédures KYC permettent d'identifier la personne qui effectue une transaction, de limiter le risque d'utilisation des Bitcoin ATM à des fins de blanchiment d'argent et de soumettre les transactions suspectes à des contrôles supplémentaires.
Faut-il présenter une pièce d'identité à un Bitcoin ATM en Suisse ?
Pour les Bitcoin ATM présentés sur notre site, la réponse est oui.
Les règles actuelles de l'opérateur exigent une vérification d'identité à l'aide d'une pièce d'identité en cours de validité lors de l'achat comme de la vente de cryptomonnaies, quel que soit le montant de la transaction. Le document est scanné directement au niveau du terminal.
Il ne faut toutefois pas assimiler directement ce principe au seuil légal général en vigueur dans toute la Suisse.
La réglementation suisse prévoit un seuil de 1'000 CHF pour l'identification de la partie concernée dans certaines opérations occasionnelles d'échange de cryptomonnaies. En cas d'achat ou de vente de monnaies virtuelles contre des espèces, les opérateurs doivent également mettre en place des mesures visant à empêcher le contournement de ce seuil au moyen de transactions liées effectuées dans un délai déterminé.
L'opérateur peut toutefois appliquer des procédures plus strictes que les exigences minimales prévues par la réglementation. C'est pourquoi une pièce d'identité est actuellement exigée pour chaque transaction sur les Bitcoin ATM présentés sur cette page.
Est-il possible d'éviter la procédure KYC en fractionnant la transaction en montants plus modestes ?
Le seuil de 1'000 CHF ne doit pas être considéré comme un moyen de contourner la vérification.
Dans le cadre des transactions en espèces liées à l'achat ou à la vente de cryptomonnaies, les transactions connexes effectuées au cours d'une période donnée sont également prises en compte. Cette mesure vise à empêcher le fractionnement délibéré d'une opération plus importante en une série de transactions plus modestes.
Pour les Bitcoin ATM présentés sur cette page, la règle est encore plus simple : conformément aux règles actuelles de l'opérateur, le document est scanné à chaque transaction, quel que soit son montant.
Comment se déroule la vérification KYC à un Bitcoin ATM, étape par étape ?
La vérification s'effectue directement sur le terminal et ne nécessite pas la création préalable d'un compte en ligne.
1. Préparez une pièce d'identité en cours de validité
Avant de vous rendre à un Bitcoin ATM, munissez-vous d'une pièce d'identité en cours de validité. Il peut s'agir, par exemple, d'une carte d'identité ou d'un passeport.
Vous pouvez repérer le terminal le plus proche sur notre carte Bitcoin ATM en Suisse, qui indique les adresses à jour ainsi que les informations relatives à chaque emplacement.
2. Sélectionnez le type de transaction à l'écran
Sur le terminal, choisissez si vous souhaitez acheter ou vendre des cryptomonnaies, puis suivez les instructions affichées à l'écran.
3. Scannez le document
Placez le document sur le scanner prévu à cet effet, situé sur le terminal. Veillez à poser le document bien à plat et à utiliser le lecteur de documents approprié, et non le lecteur de codes QR.
4. Attendez la fin de la vérification
Dans la plupart des cas, le processus est automatique. Si le document a été mal scanné ou si les données nécessitent un contrôle supplémentaire, la transaction peut être suspendue jusqu'à clarification.
5. Poursuivez l'achat ou la vente
Une fois la vérification requise effectuée, vous pouvez poursuivre la transaction. Lors d'un achat, vous saisissez l'adresse de votre portefeuille et insérez les espèces. Lors d'une vente, vous envoyez la cryptomonnaie conformément aux instructions et, une fois la transaction confirmée, vous pouvez retirer les espèces.
Si la vente vous intéresse, consultez également notre guide détaillé expliquant comment vendre des cryptomonnaies et retirer des espèces à un Bitcoin ATM.
Faut-il créer un compte ou installer une application ?
Non. La vérification KYC n'implique pas la création d'un compte utilisateur.
Avec les Bitcoin ATM présentés ici, vous pouvez utiliser votre propre portefeuille de cryptomonnaies compatible. L'opérateur n'exige ni la création d'un compte classique sur une plateforme d'échange ni l'installation de son application. Vous devez toutefois effectuer la vérification d'identité requise lors de la transaction.
C'est une différence importante :
absence de création de compte ≠ absence de vérification KYC.
Vous pouvez donc ne pas disposer d'un identifiant, d'un mot de passe ou d'un compte utilisateur, tout en étant correctement identifié lors d'une transaction donnée.
Pourquoi le portefeuille est-il également vérifié lors d'une transaction sur un Bitcoin ATM ?
Les règles suisses de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) applicables aux transactions sur la blockchain ne se limitent pas à la vérification d'une pièce d'identité. Il peut également être nécessaire de déterminer si le client contrôle réellement le portefeuille de cryptomonnaies utilisé pour la transaction.
Cette mesure vise à limiter les situations dans lesquelles une personne dûment identifiée effectue une transaction directement vers le portefeuille d'un tiers inconnu.
C'est pourquoi, lorsque vous utilisez un Bitcoin ATM, utilisez votre propre portefeuille de cryptomonnaies et votre propre adresse. Ne scannez pas un code QR envoyé par une personne inconnue qui, par téléphone ou via une messagerie, vous indique où envoyer les cryptomonnaies.
Quelles données peuvent être collectées lors de la procédure KYC ?
L'étendue des données traitées dépend de l'opérateur, de la procédure et de la situation concernée.
Dans le cadre du processus de vérification, des données d'identification liées au document, des informations concernant la transaction effectuée ainsi que d'autres données requises par les procédures de sécurité et de lutte contre le blanchiment d'argent peuvent être traitées.
Dans certaines situations, l'opérateur peut également être tenu de conserver des informations supplémentaires ou de les transmettre aux autorités compétentes.
C'est pourquoi, avant d'utiliser le terminal, il est recommandé de consulter les conditions en vigueur ainsi que les informations de l'opérateur concerné relatives au traitement des données.
Que se passe-t-il si la vérification KYC échoue ?
Une vérification infructueuse ne signifie pas nécessairement qu'il y a un problème avec la transaction elle-même. Cela peut par exemple être dû à un mauvais positionnement du document, à un temps de numérisation trop court ou au fait qu'une page requise du document n'ait pas été numérisée.
Si le système ne parvient pas à valider les données ou si la transaction nécessite une analyse AML complémentaire, l'opérateur peut suspendre son exécution et demander des informations supplémentaires.
Dans ce cas, conservez :
- la confirmation ou l'identifiant de la transaction
- la date et l'heure approximative de l'opération
- l'emplacement du Bitcoin ATM
- la pièce d'identité utilisée lors de la vérification
Le service d'assistance peut également vous demander l'objet de la transaction, le destinataire des fonds ou d'autres informations nécessaires aux contrôles AML.
KYC et AML : quelle est la différence ?
Ces termes sont souvent utilisés ensemble, mais ils ne désignent pas exactement la même chose.
AML (Anti-Money Laundering) désigne l'ensemble des règles, procédures et contrôles visant à lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
KYC (Know Your Customer) est l'un des éléments de ce système et vise avant tout à établir et à confirmer l'identité du client.
Dans la pratique, l'opérateur d'un Bitcoin ATM peut donc effectuer une vérification KYC standard, puis appliquer des procédures AML supplémentaires si la nature d'une transaction donnée nécessite des contrôles plus approfondis.
Le KYC signifie-t-il qu'un Bitcoin ATM ne protège pas la vie privée ?
La vie privée et l'anonymat sont deux choses différentes.
Lorsque vous utilisez un Bitcoin ATM, vous n'avez pas nécessairement à créer un profil public, à ouvrir un compte sur une plateforme d'échange ou à installer une application supplémentaire. En revanche, un opérateur soumis aux obligations AML doit disposer de certaines informations afin de respecter les exigences réglementaires.
C'est pourquoi les Bitcoin ATM en Suisse ne doivent pas être présentés comme un moyen d'acheter des cryptomonnaies de manière totalement anonyme.
Comment se préparer à sa première transaction ?
Avant de vous rendre à un Bitcoin ATM, préparez une pièce d'identité en cours de validité, votre propre portefeuille de cryptomonnaies ainsi que l'adresse correcte de celui-ci ou son code QR. Vérifiez également l'emplacement du terminal, ses horaires d'ouverture, les devises prises en charge et les frais en vigueur.
Si vous utilisez un Bitcoin ATM à Zurich, vous pouvez également consulter notre page consacrée aux Bitcoin ATM à Zurich, où vous trouverez des informations sur les emplacements et les horaires d'ouverture.
L'un des emplacements disponibles est le Bitcoin ATM situé au 197 Limmatstrasse à Zurich, installé dans le kiosque Quellen.
Si vous comptez vendre des cryptomonnaies et retirer des espèces, pensez également à vérifier si la devise souhaitée est disponible dans le terminal choisi.
Les dispositions relatives au KYC en Suisse sont-elles susceptibles d'évoluer ?
Oui. La réglementation suisse en matière de lutte contre le blanchiment d'argent est régulièrement mise à jour, tout comme les procédures appliquées par les opérateurs de Bitcoin ATM.
C'est pourquoi il est recommandé de vérifier régulièrement les informations relatives aux seuils, aux modalités d'identification et aux exigences supplémentaires.
Il est également essentiel de distinguer deux choses : les exigences générales du droit suisse et les procédures appliquées par un opérateur donné. Un opérateur peut appliquer des règles plus strictes que les exigences minimales découlant de la législation.
Résumé
La vérification KYC fait désormais partie du processus standard d'utilisation des Bitcoin ATM présentés sur notre site. Vous n'avez pas besoin de créer un compte ni d'installer une application au préalable, mais vous devez confirmer votre identité à l'aide d'une pièce d'identité en cours de validité lors de l'achat ou de la vente de cryptomonnaies.
Il convient à cet égard de distinguer les exigences minimales découlant de la réglementation suisse AML des règles appliquées par un opérateur donné. La réglementation suisse prévoit notamment un seuil de 1'000 CHF pour certaines opérations d'échange de cryptomonnaies, tandis que, pour les Bitcoin ATM concernés, l'opérateur exige actuellement une pièce d'identité à chaque transaction.
Avant votre visite, préparez votre propre portefeuille, une pièce d'identité en cours de validité et vérifiez les informations à jour concernant le terminal choisi. La vérification et la transaction devraient ainsi se dérouler plus facilement.
Informations juridiques et règles de l'opérateur à jour en août 2026. Ce contenu est fourni à titre informatif et ne constitue pas un avis juridique.
Oui, pour les Bitcoin ATM présentés sur cette page. Les règles actuelles de l'opérateur exigent une vérification à l'aide d'une pièce d'identité en cours de validité lors de l'achat comme de la vente de cryptomonnaies, quel que soit le montant de la transaction.
Pas pour les appareils dont il est question ici. Le seuil de 1'000 CHF est un seuil important prévu par la réglementation suisse pour certaines transactions en cryptomonnaies, mais l'opérateur vérifie actuellement la pièce d'identité à chaque transaction.
Préparez une pièce d'identité en cours de validité, par exemple une carte d'identité ou un passeport. Le document doit permettre de vérifier correctement vos données.
Non. L'utilisation des Bitcoin ATM présentés ici ne nécessite ni la création préalable d'un compte ni l'installation de l'application de l'opérateur. La vérification KYC s'effectue pendant la transaction, directement sur le terminal.
Évitez de le faire. Utilisez votre propre portefeuille de cryptomonnaies et assurez-vous de contrôler l'adresse utilisée pour la transaction.
Replacez le document bien à plat sur le lecteur approprié et suivez exactement les instructions affichées à l'écran. Si la vérification échoue toujours, conservez le numéro de transaction et contactez le service d'assistance officiel de l'opérateur.
